1. Обмін значної суми банкнот, особливо іноземної валюти, низьких номіналів на банкноти ви­соких номіналів.

2. Внесення на рахунок значної суми готівкою з переказом її того самого дня іншій особі.

3. Розміщення на рахунку значної суми готівкових коштів клієнтом, який за рівнем доходу чи сферою діяльності не може здійснити операцію на таку суму.

4. Стрімке збільшення вкладів клієнта за рахунок внесення на його рахунок готівкових коштів із подальшим переказом цих коштів особі, яка не пов'язана з клієнтом комерційними відносинами.

5. Переказ великих сум готівкових коштів за кордон із вимогою видати кошти отримувачу готівкою.

6. Розміщення на щойно відкритому рахунку значної суми коштів.

7. Надходження протягом дня на щойно відкритий клієнтом у банку рахунок коштів від багатьох комерційних структур, які того самого дня різними способами переводяться в готівку або на інший рахунок, унаслідок чого на кінець дня коштів на цьому рахунку не залишається.

8. Зарахування або списання коштів (у тому числі з виплатою їх готівкою) у значних сумах юридичною особою, операції за рахунками якої зазвичай є незначними, не здійснювалися протя­гом тривалого часу (3 місяці та більше), або недавно створеною юридичною особою.

9. Надходження іноземної валюти на рахунок юридичної особи за зовнішньоекономічними контрактами, які фактично цією юридичною особою не виконуються.

10. Зарахування (перерахування) на рахунок коштів, які надійшли від особи, яка є власником ра­хунку в банку, що зареєстрований в офшорних або вільних економічних зонах, а також у регіонах із нестабільною політичною та економічною ситуацією або пов'язаних із виробництвом наркотичних за­собів. При цьому отримувач (платник) коштів не має з цією особою стійких комерційних контактів.

11. Зняття з рахунку або зарахування на рахунок юридичної особи коштів у готівковій формі, яке не пов'язане з характером діяльності цієї юридичної особи.

12. Отримання фізичною особою коштів за фінансовими інструментами на пред'явника, вида­них нерезидентом, або за фінансовим інструментом, сума якого оголошена як виграш.

13. Перерахування за кордон коштів в іноземній валюті на рахунок, відкритий у транзитному банку, з подальшим перерахуванням за призначенням на рахунок в іншому банку.

14. Здійснення операцій, за якими той самий фінансовий інструмент багаторазово продається і викуповується за угодами з тією самою особою.

15. Систематичне повне зняття клієнтом значних сум готівки в день її надходження на його рахунки.

16. Раптове переміщення та вилучення готівкових коштів клієнтом, який зазвичай здійснював безготівкові розрахунки.

17. Погашення ощадних (депозитних) сертифікатів на пред'явника з виплатою готівки фізичній особі раніше терміну, передбаченого відповідним договором.

18. Операції з особами, в тім числі банками з тих країн, які не виконують або не повністю вико­нують рекомендації Групи з розроблення фінансових заходів з відмивання грошей (РАТР).